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M&A Versicherung
Massgeschneiderte Versicherungslösungen für M&A-Transaktionen
Massgeschneiderte Lösungen für Transaktionen
Die meisten Unternehmen und Private-Equity-Investoren rechnen in den kommenden Jahren mit einer steigenden Zahl von M&A-Transaktionen. Gleichzeitig wachsen die Anforderungen an eine ganzheitliche Risikobewertung und eine sorgfältige Integrationsplanung.
Vor diesem Hintergrund gewinnen Themen wie regulatorische Anforderungen, strategische Wertschöpfungspotenziale und insbesondere Cyberrisiken zunehmend an Bedeutung. Klassische Due-Diligence-Prüfungen, die sich vor allem auf finanzielle Kennzahlen konzentrieren, reichen heute oft nicht mehr aus, um potenzielle Risiken umfassend zu identifizieren und zu bewerten.
Ein vorausschauendes Risikomanagement, das Risiken frühzeitig erkennt und gezielte Massnahmen zur Risikominimierung ermöglicht, ist daher ein entscheidender Erfolgsfaktor für eine erfolgreiche Transaktion.
Genau hier setzt unser M&A Team an
Professionelles Risikomanagement
Von der Transaktionsvorbereitung bis zur langfristigen Sicherung des Unternehmenserfolgs.
Expertise
Langjährige Erfahrung, fundierte Expertise und individuelle Betreuung aus einer Hand.
Ihr Ansprechpartner
Massgeschneiderte Lösungen für individuelle Transaktionsrisiken
Keine Transaktion gleicht der anderen – und ebenso individuell sind die damit verbundenen Risiken. Deshalb bieten wir spezialisierte Versicherungslösungen, die gezielt auf unterschiedliche Risikoprofile im M&A-Prozess zugeschnitten sind.
Ob die Absicherung von Garantie- und Freistellungsansprüchen, die Bewältigung steuerlicher Unsicherheiten oder die Deckung klar definierter Einzelrisiken: Unsere massgeschneiderten Lösungen schaffen Sicherheit für Käufer, Verkäufer und Investoren. So helfen wir nicht nur dabei, Risiken zu minimieren, sondern unterstützen auch dabei, Transaktionen effizienter zu strukturieren, Verhandlungen zu erleichtern und erfolgreiche Abschlüsse zu ermöglichen.
Warranty & Indemnity Versicherung – Sicherheit für erfolgreiche Transaktionen
Die Warranty & Indemnity (W&I) Versicherung hat sich als bewährte Lösung zur Absicherung von M&A-Transaktionen etabliert. Sie schützt Käufer und Verkäufer vor finanziellen Risiken, die aus Garantie- und Freistellungsregelungen des Kaufvertrags entstehen können.
Während vertraglich vereinbarte Garantien für Käufer eine wichtige Grundlage zur Risikobewertung darstellen, können sie für Verkäufer erhebliche Haftungsrisiken mit sich bringen. Die W&I-Versicherung schafft hier einen ausgewogenen Interessenausgleich: Sie bietet Käufern Schutz vor finanziellen Schäden infolge von Garantieverletzungen und ermöglicht Verkäufern gleichzeitig, ihre Haftung gezielt zu reduzieren.
Dadurch werden Verhandlungen erleichtert, Transaktionssicherheit erhöht und potenzielle Konfliktpunkte zwischen den Parteien minimiert.
Auch über den Abschluss der Transaktion hinaus bietet die W&I-Versicherung wertvolle Sicherheit. Sie schützt vor finanziellen Folgen bislang unbekannter Sachverhalte und trägt dazu bei, langfristige Risiken effektiv zu steuern. So schafft sie die Grundlage für einen reibungslosen Transaktionsprozess und einen erfolgreichen Start in die Zukunft.
Ihre Vorteile
1
Stärkung der Position von Käufern in wettbewerbsintensiven Bieterverfahren; gleichzeitiger Flexibilitätsgewinn für Käufer und Verkäufer bei der Gestaltung der Transaktionsstruktur.
2
Unterstützung bei der Optimierung von M&A-Transaktionen durch Reduzierung von Haftungsrisiken, Beschleunigung von Verhandlungs- und Abschlussprozessen sowie Erhöhung der Transaktionssicherheit.
3
Absicherung von wesentlichen Transaktionsrisiken und Schaffung von Sicherheit für alle Beteiligten – auch über den Vertragsabschluss hinaus.
4
Frühzeitige Identifikation von potenziellen Transaktionshindernissen, wodurch eine zielgerichtete Lösung ermöglicht wird.
Tax Liability Insurance – Sicherheit bei steuerlichen Risiken
Steuerliche Fragestellungen zählen zu den komplexesten Herausforderungen im Rahmen von M&A-Transaktionen. Unterschiedliche Auslegungen steuerlicher Vorschriften, regulatorische Unsicherheiten oder die Beurteilung spezifischer Sachverhalte können erhebliche finanzielle Risiken für Käufer und Verkäufer mit sich bringen.
Die Tax Liability Insurance bietet gezielten Schutz vor den finanziellen Folgen, wenn Steuerbehörden die steuerliche Behandlung eines Sachverhalts nachträglich anders bewerten und daraus zusätzliche Steuerforderungen, Zinsen oder sonstige Belastungen entstehen.
Insbesondere bei identifizierten steuerlichen Unsicherheiten schafft die Versicherung Klarheit und Planungssicherheit. Sie ermöglicht es den Transaktionsparteien, Risiken auszulagern, Verhandlungen zu vereinfachen und potenzielle Hindernisse für den erfolgreichen Abschluss einer Transaktion zu beseitigen.
Ihre Vorteile
1
Schutz bei ungeplanten steuerlichen Nachforderungen oder Gesetzesänderungen.
2
Absicherung sowohl unbekannter als auch identifizierter Steuerrisiken.
3
Klare Risikozuordnung und Entlastung beider Parteien.
4
Erhöhte Planungssicherheit für steuerlich komplexe Transaktionen.
Specific Risk Insurance – Gezielter Schutz für bekannte Einzelrisiken
Nicht jedes Transaktionsrisiko lässt sich über eine klassische W&I-Versicherung absichern. Insbesondere bei klar identifizierten Einzelrisiken mit potenziell erheblichen finanziellen Auswirkungen sind spezialisierte Lösungen gefragt. Genau hier setzt die Specific Risk Insurance an.
Sie bietet gezielten Versicherungsschutz für bekannte Risiken, die bereits vor Abschluss der Transaktion identifiziert wurden – beispielsweise im Rahmen der Due Diligence, deren finanzielle Folgen zum Zeitpunkt des Vertragsabschlusses jedoch noch ungewiss sind. Dazu zählen unter anderem steuerliche Fragestellungen, regulatorische Risiken, anhängige oder potenzielle Rechtsstreitigkeiten sowie Umwelt- und Compliance-Themen.
Im Gegensatz zu allgemeinen Garantie- und Freistellungsrisiken handelt es sich hierbei um konkret abgegrenzte Sachverhalte, die den Verlauf einer Transaktion maßgeblich beeinflussen können. Ohne eine geeignete Absicherung können solche Risiken zu langwierigen Verhandlungen, Kaufpreisreduzierungen oder sogar zum Scheitern einer Transaktion führen.
Die Specific Risk Insurance schafft Sicherheit und Planungssicherheit für alle Beteiligten. Sie hilft, identifizierte Risiken gezielt auszulagern, Verhandlungen zu erleichtern und den wirtschaftlichen Wert der Transaktion zu schützen. So können auch komplexe Transaktionen effizient umgesetzt und erfolgreich zum Abschluss gebracht werden.
Ihre Vorteile
1
Massgeschneiderte Absicherung klar definierter und finanziell wesentlicher Einzelrisiken.
2
Schutz vor spezifischen Risiken, die ausserhalb des Deckungsumfangs klassischer W&I-Versicherungen liegen.
3
Unterstützt die erfolgreiche Umsetzung von Transaktionen, die aufgrund identifizierter Risiken andernfalls verzögert oder gefährdet werden könnten.
4
Hilft, Kaufpreisabschläge zu vermeiden und den wirtschaftlichen Wert der Transaktion zu erhalten.
Warum DUAL Swiss?
Erfahrung, die Transaktionen sicher begleitet
Unsere M&A-Underwriter vereinen tiefgehendes Fachwissen mit jahrelanger Erfahrung in der Begleitung von Unternehmensakquisitionen und -verkäufen. Dank ihrer umfassenden Branchenkenntnisse unterstützen sie Transaktionen in unterschiedlichsten Wirtschaftssektoren – von der Industrie und dem verarbeitenden Gewerbe über erneuerbare Energien und CleanTech bis hin zu Finanzdienstleistern. Durch unsere europaweite Präsenz profitieren Sie von einem eng vernetzten Expertenteam mit interdisziplinärer Kompetenz. So entwickeln wir massgeschneiderte Versicherungslösungen, die den individuellen Anforderungen jeder Transaktion gerecht werden – national wie international.International aufgestellt. Lokal verankert.
Unser internationales Expertenteam verbindet globale Erfahrung mit fundiertem Verständnis für lokale Märkte. Dabei berücksichtigen wir nicht nur länderspezifische Anforderungen, sondern erstellen Versicherungsdokumentationen und Policen auch in den jeweiligen Landessprachen. So gewährleisten wir die Berücksichtigung rechtlicher, regulatorischer und kultureller Besonderheiten und schaffen die Grundlage für einen reibungslosen Transaktionsprozess. Ganz gleich, ob nationale oder grenzüberschreitende Transaktionen – wir begleiten Sie mit passgenauen Lösungen und einem europaweit vernetzten Expertennetzwerk.Erfahrung, auf die Sie sich verlassen können
Unser spezialisiertes M&A-Schaden-Team verfügt über langjährige Erfahrung in der Bearbeitung komplexer Transaktionsrisiken und ein tiefes Verständnis für die Besonderheiten von W&I- und Transaktionsversicherungen. Im Schadenfall stehen Ihnen erfahrene Expertinnen und Experten zur Seite, die Ansprüche schnell, transparent und lösungsorientiert prüfen und begleiten. Durch effiziente Prozesse und eine enge Zusammenarbeit mit allen Beteiligten sorgen wir für eine zügige Schadenbearbeitung – damit Sie sich auf die erfolgreiche Umsetzung Ihrer Transaktion und die langfristige Wertschöpfung konzentrieren können.